номинальный счет точка банк

Номинальный счёт для инвестиционных платформ

Работайте безопасно

Автоматизируйте работу площадки

ПАО Банк «ФК Открытие». www.open.ru Генеральная лицензия Банка России № 2209 от 24.11.2014 Точка ПАО Банка «ФК Открытие» ОГРН: 1027739019208 ИНН: 7706092528 Корреспондентский счёт: 30101810845250000999 БИК: 044525999 Юридический адрес: 117216, Москва, ул. Старокачаловская 1, корпус 2

КИВИ Банк (АО). qiwi.com Лицензия Банка России № 2241 от 22.01.2015 Филиал Точка Банк КИВИ Банк (акционерное общество) ОГРН: 1027739328440 ИНН: 3123011520 Корреспондентский счёт: 30101810445250000797 БИК: 044525797 Юридический адрес: 123001, г. Москва, ул. Спиридоновка, д.4, стр.2

В соответствии с требованиями Федерального закона от 27.07.2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных» я даю своё согласие Публичному акционерному обществу Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 2209, выдана Банком России 24.11.2014 г., место нахождения: 115114, г. Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4) (далее – Банк) и АО «Оператор финансовой площадки» (119049, г. Москва, 4 Добрынинский пер., д. 8 ИНН 7725268086) на обработку, сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение, обновление, изменение, извлечение, использование, распространение, передачу, обезличивание, блокирование и удаление моих персональных данных, совершаемую c использованием средств автоматизации или без них.

В соответствии с Федеральным законом от 07.07.2003 № 126-ФЗ «О связи» даю свое согласие оператору связи, с которым у меня заключен договор об оказании услуг связи в отношении мобильного номера, указанного мной, на предоставление Банку сведений об абоненте и оказываемых мне услугах связи по договору об оказании услуг связи, заключенному с таким оператором связи.

Даю согласие на обработку моих персональных данных, включая фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, данные документа, удостоверяющего личность, данные о гражданстве, адресе, семейном, социальном, имущественном положении, образовании, профессии, доходах, месте работы, контактных данных телефона и другой информации личного характера, которая может быть использована для целей продвижения услуг Банком, совместных услуг Банка и третьих лиц.

Данное согласие действует с момента отправки заявки до момента получения Банком письменного заявления об отзыве настоящего согласия на обработку персональных данных.

Оставляя свои данные в отправляемой мной заявке и предоставляя дополнительные данные и документы по телефону, факсу или электронной почте, я подтверждаю и признаю, что я прочитал изложенное соглашение, и даю своё безусловное согласие без оговорок и ограничений.

Согласие с правилами бронирования счетов

Услуга по резервированию номера расчётного счёта оказывается юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям (далее – клиенты), заполнившим заявку на сайте или позвонившим в банк по номеру телефона 8 800 2000 024.

Платежи по зарезервированному счёту банк не проводит. Деньги, перечисленные клиенту по реквизитам зарезервированного счёта, хранятся в банке в течение 5 рабочих дней. Если счёт не будет открыт, через 5 рабочих дней деньги вернутся их отправителю. Банк не несет ответственности за убытки, возникшие у клиента, если на дату возврата денег отправителю, счёт отправителя закрыт или у него поменялись реквизиты. Если в течение 5 рабочих дней с момента поступления денег на зарезервированный счёт, он будет открыт, деньги переведутся на открытый счёт в сроки, установленные действующим законодательством РФ.

Банк может отказать в резервировании номера счёта в одностороннем порядке без объяснения причины. Банк может отказать в открытии зарезервированного счёта в случаях, установленных внутренними документами банка в соответствии с действующим законодательством РФ.

Источник

Номинальный счет для оператора инвестиционной платформы: Точка банк

1 min

5fdd3e3c082ae bpthumb

df1be53afcf0ae949943b7d307a1402c

df1be53afcf0ae949943b7d307a1402c

Продолжаем серию публикаций, посвященную возможностям для инвестиционных платформ выбрать инфраструктуру расчетов, а именно инструмент номинального счета и сопутствующих платежных сервисов.

Согласно Гражданскому кодексу РФ (статья 860.1) права на денежные средства, поступающие на номинальный счет, в том числе в результате их внесения владельцем счета, принадлежат бенефициару.

Федеральный закон № 259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ» содержит более узко регламентированный режим номинального счета, который должны использовать инвестиционные платформы.

Исполнительный директор Ассоциации операторов инвестиционных платформ Кирилл Косминский комментирует: «Для удобства инвесторов и заемщиков инвестиционные платформы открывают номинальные счета с возможностью автоматизированного учета и сверки операций со стороны платформы и банка соответственно. Это требует инвестиций и времени на интеграцию, но весьма удобно при большом числе операций в долгосрочном плане. Одно из первых таких решений на российском рынке еще в 2019 году разработал Точка банк.»

Артем Середа, рассказал о сервисе номинального счета для инвестиционных платформ https://rko.tochka.com/crowdfunding:

«С одной стороны, номинальный счет ставит бизнес в более тесное взаимодействие с банками, накладывая на операторов платформы ряд обязанностей в плане идентификации бенефициаров и раскрытия информации банку, а также ответственности перед банком за достоверность таких сведений. С другой стороны, выгоды и экономичность для обеих сторон от использования номинального счета перевешивают обозначенные стоп-факторы.

Помимо очевидного тренда на использование номинального счета в сфере альтернативных инвестиций и Fintech-продуктов спрос на номинальный счет идет намного дальше. Поскольку существует спрос, необходимо создавать конкурентоспособные предложения за счет расширения количества банков, которые умеют работать с номинальными счетами и готовы предлагать бизнесу максимальный набор опций.

В случае с API банка Точка ОИП получают автоматизированный процесс расчётов и контроля документов, что позволяет площадке максимально сконцентрироваться на своей основной деятельности».

Ассоциация операторов инвестиционных платформ сформулировала ряд предложений по расширению разрешенных 259-ФЗ видов операций через номинальный счет, которые будут направлены в органы власти.

Источник

Банк Точка запустил API для краудинвестинговых площадок

Банк для предпринимателей Точка разработал открытый API для работы с краудфандинговыми площадками через номинальные счета, чтобы бизнес смог быстро и безопасно получать инвестиции от физлиц, юрлиц и различных фондов.

По новому законопроекту о краудфандинге, в ближайшие годы инвестировать можно будет только безналично, а деньги будут зачисляться на номинальный счёт в банке. Это обособленный расчётный счёт, на котором лежат деньги инвесторов краудинвестинговой площадки. Инвестор будет бенефициаром счёта, и все займы будут выдаваться и возвращаться вместе с процентами только через номинальный счёт. Полученные деньги можно вывести на личный банковский счёт или снова стать инвестором проекта.

API от Точки позволит автоматизировать такие процессы, как: добавление бенефициаров к номинальному счёту, учёт денег инвесторов и заёмщиков краудинвестинговой площадки, отправку и возврат денег инвесторам и заёмщикам, движение денег между расчётными и номинальными счетами, а также распределение денег заёмщика при выдаче займа.

Согласно новому законопроекту, деятельность p2p-платформ должна стать прозрачной и безопасной для всех участников процесса. Поэтому мы сделали удобный сервис для p2p площадок: они уже сейчас могут быстро подключиться через API и начать работу, не дожидаясь вступления в силу закона. Номинальный счёт даёт больше безопасности заёмщикам и инвесторам, потому что деньги на номинальном счёте нельзя взыскать при любых претензиях к площадке. Мы уже полноценно работаем с Ассоциацией операторов инвестиционных платформ, скоро подключатся ещё две площадки.

Источник

Почему инвестиционные платформы переходят на номинальный счёт?

С 2020 года все инвестиционные платформы должны использовать номинальный счёт — это поможет защитить средства инвесторов и лиц, привлекающих инвестиции. Нововведение предусмотрено Федеральным законом № 259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ».

Инвестиционные платформы уже превращаются в целые экосистемы. Каждая из них растёт, модернизируется и вносит свой вклад в формирование рынка. Например, совсем недавно мы позиционировались только как краудлендинговая платформа, но сейчас также занимаемся биржевыми и коммерческими облигациями, чтобы у инвесторов нашей платформы было больше возможностей.

Некоторые платформы, включая Money Friends, уже перешли на номинальный счёт.

1. Бенефициары — инвесторы, которые вкладывают средства в инвестиционные проекты. Именно им принадлежат деньги, которые они завели на площадку — только бенефициар может распоряжаться суммой в его личном кабинете.

2. Должники (или заёмщики) — лица, привлекающие инвестиции для себя или своего проекта.

3. Оператор инвестиционной платформы — владелец номинального счета, осуществляющий операции по нему.

Существует несколько конструкций для осуществления сделок на инвестиционных платформах — через расчётный счет оператора или через номинальный счет оператора.

1. Номинальный счёт работает в пользу бенефициара. Владелец счета (платформа), использующая номинальный счёт, не распоряжается средствами инвестора. Все переводы выполняются автоматически при помощи банка, предоставляющего номинальный счёт.

На расчётном счёте денежные средства принадлежат площадке. Она распоряжается деньгами и распределяет займы по поручению инвесторов. Попадая на расчётный счёт, деньги инвестора становятся собственностью платформы.

2. Номинальный счёт обеспечивает более безопасные переводы. Все операции происходят только по распоряжению бенефициара с использованием его электронной подписи, а не в ручном режиме, как при использовании расчётного счёта.

3. Номинальный счёт защищает средства инвесторов от обязательств платформы. Арест номинального счёта, приостановление операций или списание с него денежных средств по обязательствам платформы не допускается.

4. На номинальном счёте денежное поступление от каждого инвестора персонифицировано. Когда бенефициаров несколько, банк или платформа обязаны вести учёт средств каждого бенефициара на специальных разделах номинального счета.

5. Номинальный счёт предусматривает конкретные правила регулирования и контроля. Банк получит право контролировать движение средств: откуда они поступили счет владельца, какому бенефициару направлены и по какому основанию. Счёт каждого бенефициара и поступившие с него денежные средства идентифицируется по паспортным данным. Так будет обеспечен контроль за направлением денежных потоков в интересах бенефициара.

6. Операции на номинальном счёте максимально автоматизированы и полностью обеспечивают требования профильного Федерального закона «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ». Расчётный счёт не соответствует закону и предусматривает только операции в ручном режиме.

Источник

Номинальный счет для оператора инвестиционной платформы: Точка банк

Продолжаем серию публикаций, посвященную возможностям для инвестиционных платформ выбрать инфраструктуру расчетов, а именно инструмент номинального счета и сопутствующих платежных сервисов.

Согласно Гражданскому кодексу РФ (статья 860.1) права на денежные средства, поступающие на номинальный счет, в том числе в результате их внесения владельцем счета, принадлежат бенефициару.

Федеральный закон № 259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ» содержит более узко регламентированный режим номинального счета, который должны использовать инвестиционные платформы.

Исполнительный директор Ассоциации операторов инвестиционных платформ Кирилл Косминский комментирует: «Для удобства инвесторов и заемщиков инвестиционные платформы открывают номинальные счета с возможностью автоматизированного учета и сверки операций со стороны платформы и банка соответственно. Это требует инвестиций и времени на интеграцию, но весьма удобно при большом числе операций в долгосрочном плане. Одно из первых таких решений на российском рынке еще в 2019 году разработал Точка банк.»

Артем Середа, рассказал о сервисе номинального счета для инвестиционных платформ https://rko.tochka.com/crowdfunding :

«С одной стороны, номинальный счет ставит бизнес в более тесное взаимодействие с банками, накладывая на операторов платформы ряд обязанностей в плане идентификации бенефициаров и раскрытия информации банку, а также ответственности перед банком за достоверность таких сведений. С другой стороны, выгоды и экономичность для обеих сторон от использования номинального счета перевешивают обозначенные стоп-факторы.

Помимо очевидного тренда на использование номинального счета в сфере альтернативных инвестиций и Fintech-продуктов спрос на номинальный счет идет намного дальше. Поскольку существует спрос, необходимо создавать конкурентоспособные предложения за счет расширения количества банков, которые умеют работать с номинальными счетами и готовы предлагать бизнесу максимальный набор опций.

В случае с API банка Точка ОИП получают автоматизированный процесс расчётов и контроля документов, что позволяет площадке максимально сконцентрироваться на своей основной деятельности».

Ассоциация операторов инвестиционных платформ сформулировала ряд предложений по расширению разрешенных 259-ФЗ видов операций через номинальный счет, которые будут направлены в органы власти.

Источник

Юридический портал vladimir-voynovich.ru
Adblock
detector